Τι θα γινόταν αν η ασφάλιση εμπορικής πίστωσης ήταν κάτι πολύ περισσότερο από ένα απλό δίχτυ ασφαλείας; Πέρα από την προστασία της εταιρείας σας από ανεξόφλητα τιμολόγια, η ασφάλιση εμπορικής πίστωσης μπορεί να σας βοηθήσει να αυξήσετε τις πωλήσεις, να μειώσετε το κόστος χρηματοδότησης και να βελτιώσετε την κερδοφορία σας μακροπρόθεσμα. Ανακαλύψτε πώς η ασφάλιση εμπορικής πίστωσης μπορεί να γίνει ένα πολύτιμο εργαλείο οικονομικής διαχείρισης και να έχει θετικό αντίκτυπο στον ισολογισμό και την κατάσταση αποτελεσμάτων σας.
Ανεξόφλητες οφειλές: τα κρυφά κόστη που αποδυναμώνουν τη χρηματοροή σας
Ως η κύρια πηγή χρηματοδότησης στην οικονομία (πολύ πιο σημαντική από την τραπεζική ή την χρηματοοικονομική πίστωση), η ενδοεταιρική πίστωση θέτει αυτόματα την εταιρεία σας σε κίνδυνο. Ο κυριότερος είναι ο κίνδυνος των απλήρωτων τιμολογίων: όταν χορηγείτε στους συνεργάτες σας καθυστέρηση πληρωμής, εκθέτετε την εταιρεία σας στον κίνδυνο μη πληρωμής.
Σε αυτήν την περίπτωση, η ταμειακή σας ροή ενδέχεται να επηρεαστεί σοβαρότερα από το αναμενόμενο από το πραγματικό κόστος των απλήρωτων τιμολογίων σας.
Τα πρόσθετα έσοδα που θα χρειαστεί να δημιουργήσετε για να καλύψετε αυτό το απλήρωτο τιμολόγιο υπερβαίνουν κατά πολύ το ποσό του μεμονωμένου τιμολογίου και εξαρτώνται επίσης από το περιθώριο κέρδους σας.
Στις μέρες μας, περίπου το 80% των εταιρειών αντιμετωπίζουν καθυστερήσεις πληρωμών και το 25% των πτωχεύσεων εταιρειών συνδέονται με απλήρωτα τιμολόγια. Οι λύσεις μετριασμού του εμπορικού κινδύνου, όπως η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων, παρέχουν προστασία στα οικονομικά της εταιρείας σας από απλήρωτα χρέη. Καλύπτοντας τα τιμολόγιά σας από καθυστερήσεις πληρωμών ή, στη χειρότερη περίπτωση, από ολική μη πληρωμή, η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων σάς επιτρέπει να κάνετε συναλλαγές με εμπιστοσύνη με τους συνεργάτες σας.
Και δεν είναι μόνο αυτό: είναι επίσης ένας αποτελεσματικός μοχλός για τη μεγιστοποίηση της οικονομικής σας απόδοσης. Γνωρίζατε ότι η εταιρεία σας μπορεί να επιτύχει άμεσα οικονομικά οφέλη, όπως αύξηση των πωλήσεών σας και μείωση του κόστους χρηματοδότησης, όλα με θετικό αντίκτυπο στην κατάσταση αποτελεσμάτων και τον ισολογισμό σας;
Βελτιστοποιήστε τα αποτελέσματά σας
1- Ενισχύστε τις πωλήσεις
Η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων είναι ένας τρόπος για να τονώσετε την ανάπτυξη της εταιρείας σας: εξασφαλίζει την παροχή πίστωσης και διευρύνει το δίκτυο των επιχειρηματικών σας συνεργατών. Αυτό σας επιτρέπει να αυξήσετε τον κύκλο εργασιών σας πιο γρήγορα με:
- υπογραφή νέων συμβολαίων,
- κτήση μεγαλύτερων παραγγελιών
- προσφορά πιο ευέλικτων όρων πληρωμής στους νέους πελάτες σας.
Επιπλέον, χάρη στις οικονομικές και γεωπολιτικές γνώσεις σχετικά με τους κινδύνους, έχετε μια πολύ πιο σταθερή βάση για να εισέλθετε σε νέες αγορές χωρίς να εκθέτετε τον εαυτό σας σε υπερβολικούς οικονομικούς κινδύνους.
2- Μείωση λειτουργικού κόστους
Εκτός από την ελαχιστοποίηση των ζημιών από επισφαλείς απαιτήσεις και τον περιορισμό των οικονομικών σας αποθεματικών, η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων μειώνει επίσης τα γενικά έξοδα μέσω της εξωτερικής ανάθεσης της διαχείρισης πιστώσεων και της ανάκτησης οφειλών, επιτρέποντάς σας να μειώσετε και να ανακατανείμετε τον χρόνο και τους πόρους που δαπανώνται σε νομικές διαδικασίες και διαδικασίες είσπραξης.
3- Μείωση κόστους επιτοκίων
Οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θεωρούν τις απαιτήσεις με ασφάλιση πίστωσης λιγότερο επικίνδυνες. Αυτό σας επιτρέπει να βελτιώσετε το πιστωτικό προφίλ της εταιρείας σας και να σταθεροποιήσετε τις ταμειακές ροές και τις ανάγκες σε κεφάλαιο κίνησης, μειώνοντας τόσο την ανάγκη για βραχυπρόθεσμη χρηματοδότηση όσο και το κόστος δανεισμού.
Για παράδειγμα: όταν υποβάλλετε αίτηση για δάνειο με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων, εάν είστε ασφαλισμένος με πίστωση, ο δανειστής γενικά θα συμπεριλάβει τις απαιτήσεις από εξαγωγές στη δανειακή του βάση. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση σε μια μεγαλύτερη πιστωτική γραμμή με πιο ευνοϊκά επιτόκια.
4- Βελτίωση του εισοδήματος
Η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων διασφαλίζει ότι είστε σε θέση να αναλύσετε την οικονομική υγεία των υποψήφιων πελατών και των πελατών σας ανά πάσα στιγμή. Αυτό σας παρέχει ορατότητα σε πραγματικό χρόνο για να προστατεύσετε το εισόδημά σας από τον κίνδυνο αφερεγγυότητας των επιχειρηματικών σας συνεργατών.
Η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων βελτιώνει επίσης τη ροή μετρητών και το καθαρό σας εισόδημα, ιδίως μέσω των υπηρεσιών είσπραξης απλήρωτων τιμολογίων.
Αυξάνοντας τις πωλήσεις, μειώνοντας το κόστος και περιορίζοντας τους κινδύνους, η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων παίζει βασικό ρόλο στη βελτιστοποίηση της κερδοφορίας και στην ενίσχυση των οικονομικών αποτελεσμάτων της εταιρείας σας.
Βελτίωση του Ισολογισμού
5 – Ενισχύστε τα περιουσιακά σας στοιχεία
Η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων ενοποιεί ολόκληρη τη βάση του ενεργητικού σας βελτιώνοντας την ποιότητα και την αξιοπιστία του, ιδίως το κυκλοφορούν ενεργητικό. Συνολικά, η εταιρεία σας επωφελείται από μεγαλύτερη οικονομική σταθερότητα και καθίσταται πιο ελκυστική για επενδυτές και πιστωτές.
6 – Περιορίστε τις τρέχουσες υποχρεώσεις σας
Ενισχύοντας τη σταθερότητα και την προβλεψιμότητα των ταμειακών ροών, ιδίως των μελλοντικών εισπράξεων μετρητών, η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων μειώνει την ανάγκη για βραχυπρόθεσμη χρηματοδότηση (η οποία συχνά είναι δαπανηρή και περιοριστική) για την κάλυψη των τρεχόντων εξόδων.
7 - Βελτιώστε τα μετοχικά κεφάλαια και τις συνολικές υποχρεώσεις σας
Η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων συμβάλλει ενεργά στη βελτίωση του ισολογισμού της εταιρείας σας, ενεργώντας σε διάφορους βασικούς οικονομικούς μοχλούς. Πρώτον, διασφαλίζει τις πληρωμές των πελατών και αποτρέπει προβλήματα ρευστότητας. Αυτή η κανονικότητα στις ταμειακές ροές μειώνει την πίεση στις βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις.
Από την άλλη πλευρά, μειώνοντας τον κίνδυνο επισφαλών απαιτήσεων, η ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων προστατεύει τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας. Λιγότερες ζημίες στις απαιτήσεις σας σημαίνουν καλύτερη ποιότητα περιουσιακών στοιχείων, η οποία ενισχύει αυτόματα τον ισολογισμό σας. Περιορίζει επίσης τις προβλέψεις για απομείωση, οι οποίες συνήθως επιβαρύνουν τα αποτελέσματα.
Γιατί να επιλέξετε την ασφάλιση εμπορικών πιστώσεων της Coface
Στην Coface, διαχειριζόμαστε τον κίνδυνο εμπορικής πίστωσης εδώ και σχεδόν 80 χρόνια, βοηθώντας τις εταιρείες να αναπτυχθούν και να πλοηγηθούν σε ένα αβέβαιο και ασταθές περιβάλλον.
Οι λύσεις διαχείρισης εμπορικού κινδύνου που προσφέρουμε δίνουν τη δυνατότητα στις εταιρείες να λαμβάνουν τις σωστές αποφάσεις και να πραγματοποιούν συναλλαγές με έξυπνο τρόπο. Κάθε μέρα, αξιοποιούμε τη μοναδική μας εμπειρία και τις τεχνολογίες αιχμής για να εξυπηρετήσουμε 100.000 πελάτες σε σχεδόν 200 αγορές.
Εάν θέλετε να διασφαλίσετε την ανάπτυξή σας και να ενισχύσετε την οικονομική σας σταθερότητα, ακολουθούν μερικοί λόγοι για να επιλέξετε την ασφάλιση εμπορικής πίστωσης της Coface:
- Διατηρήστε τα περιθώρια κέρδους της εταιρείας σας περιορίζοντας τον οικονομικό αντίκτυπο των ανεξόφλητων τιμολογίων.
- Εγγυηθείτε την αξιοπιστία του χαρτοφυλακίου πελατών σας
- Διαχειριστείτε τις πιστωτικές σας δραστηριότητες και τις λειτουργίες αντιστάθμισης κινδύνου
- Ασφαλίστε τα έργα σας και αποκτήστε ευκολότερη πρόσβαση σε χρηματοδότηση - και με ευνοϊκότερους όρους!
- Βελτιστοποιήστε τους ισολογισμούς και τις καταστάσεις αποτελεσμάτων χρήσης
- Καλύψτε τις απαιτήσεις σας και προστατέψτε τις ταμειακές σας ροές
Επικοινωνήστε με τους ειδικούς μας τώρα για να βρείτε την κατάλληλη λύση για την εταιρεία σας.
Κατεβάστε την εξειδικευμένη μελέτη μας για απλή διαχείριση πιστωτικού κινδύνου με τις Premium Coface Υπηρεσίες
