Πριν υπογράψετε συμβόλαιο με έναν νέο προμηθευτή ή πελάτη, ελέγχετε την οικονομική του κατάσταση. Γνωρίζετε όμως αν αυτός ο συνεργάτης συνδέεται με άτομα που έχουν υποστεί κυρώσεις ή με οντότητες υψηλού κινδύνου; Μια μεμονωμένη προβληματική επιχειρηματική σχέση μπορεί να είναι δαπανηρή, όσον αφορά τη ροή μετρητών, τα πρόστιμα και τη φήμη.
Για να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να διαχειριστούν αυτούς τους νέους κινδύνους, η Coface ενσωματώνει πλέον ελέγχους συμμόρφωσης στο Urba360, χάρη σε συνεργασία με το London Stock Exchange Group (LSEG).
Ο Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), η Giulia Branduardi (Head of Partnerships) και ο Felipe Henao Brand (Head of GTM), από το τμήμα Coface Business Information, εξηγούν αυτό το νέο χαρακτηριστικό και τα συγκεκριμένα οφέλη του για τις επιχειρήσεις.
Γιατί να πάμε πέρα από την οικονομική υγεία;
Γιατί προσθέσατε αυτήν την Υπηρεσία Ελέγχου Συμμόρφωσης στο Urba360;
Felipe HENAO BRAND: Κατά την αξιολόγηση των επιχειρηματικών εταίρων, είναι σημαντικό να εξετάζουμε πέρα από τα οικονομικά μεγέθη. Οι οργανισμοί πρέπει να λαμβάνουν υπόψη εάν οι πιθανοί επιχειρηματικοί τους εταίροι συνδέονται με άτομα που έχουν υποστεί κυρώσεις ή με πολιτικά εκτεθειμένα άτομα. Αποκαλύπτοντας πολύπλοκες δομές ιδιοκτησίας, που σας βοηθούν να μειώσετε τον κανονιστικό κίνδυνο και τον κίνδυνο φήμης. Όλα αυτά επιταχύνοντας παράλληλα τις διαδικασίες ένταξης και λαμβάνοντας αποφάσεις με σιγουριά.
World-Check One, η βάση δεδομένων αναφοράς KYC & AML
Άλεξ, μπορείς να μας μιλήσεις για τη λύση LSEG World-Check One;
Alexander TAME: Το World-Check είναι μια βάση δεδομένων πληροφοριών κινδύνου που χρησιμοποιείται σε προγράμματα ελέγχου για συμμόρφωση με τους κανονισμούς KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, κυρώσεις και καταπολέμηση της δωροδοκίας και της διαφθοράς. Έχει δημιουργηθεί με χρήση πληροφοριών ανοιχτού κώδικα και παρέχει δομημένα, υψηλής ποιότητας δεδομένα για άτομα και οντότητες με αυξημένα προφίλ κινδύνου.
Η βάση δεδομένων δημιουργείται με βάση αυστηρά κριτήρια ένταξης που ευθυγραμμίζονται με την παγκόσμια νομοθεσία συμμόρφωσης. Χρησιμοποιείται για τον έλεγχο πελατών, συναλλαγών, προμηθευτών, πρακτόρων, μεσαζόντων, πλοίων, UBO και άλλων.
Όπως ανέφερε ο Φελίπε, οι εταιρείες πρέπει να εντοπίζουν την έκθεση σε άτομα που έχουν υποστεί κυρώσεις, πολιτικά εκτεθειμένα άτομα και άτομα που έχουν καταχωριστεί από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου ή παρουσιάζονται σε δυσμενή μέσα ενημέρωσης.
Για ποιον είναι σχετικό αυτό;
Ποιος μπορεί να επωφεληθεί από αυτά τα δεδομένα;
F.H.B.:
Οποιαδήποτε εταιρεία που ασχολείται με το διασυνοριακό εμπόριο μπορεί να επωφεληθεί, αλλά αυτό δεν περιορίζεται στις επιχειρήσεις εισαγωγών-εξαγωγών. Ακόμη και οι τοπικές εταιρείες μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτές τις πληροφορίες για να προστατευτούν.
Ο Άλεξ ανέφερε τα δομημένα δεδομένα και τις αναλύσεις που χρησιμοποιεί η LSEG — αυτά βοηθούν στον εντοπισμό τοπικών συνεργατών που ενδέχεται να εκτεθούν σε κυρώσεις λόγω κρυφών και πολύπλοκων δεσμών ιδιοκτησίας.
Οι Οικονομικοί Διευθυντές, οι Οικονομικοί Διευθυντές, οι αναλυτές KYC/AML, οι ομάδες προμηθειών, διαχείρισης κινδύνων και διαχείρισης οικονομικών ωφελούνται όλοι: Το Compliance Screening προσθέτει κυρώσεις και ελέγχους PEP και πραγματικούς δικαιούχους μαζί με την οικονομική άποψη της Urba360 — μειώνοντας τον κανονιστικό κίνδυνο και τον κίνδυνο φήμης. Αυτά τα δεδομένα δεν αφορούν μόνο τις ομάδες συμμόρφωσης. Είναι σχετικά με όλα τα τμήματα.
Έτσι, από επιχειρήσεις μεσαίας αγοράς έως μεγάλες επιχειρήσεις, ειδικά εκείνες που ασχολούνται με εισαγωγές/εξαγωγές, αλλά και εγχώριες εταιρείες, αυτά τα δεδομένα βοηθούν να διασφαλιστεί ότι οι συνεργάτες τους δεν συνδέονται με κυρώσεις ή πολιτικά εκτεθειμένα άτομα;
F.H.B.: Ακριβώς. Όλα έχουν να κάνουν με την ελαχιστοποίηση της έκθεσης και του κινδύνου.
A.T.: Ο Φελίπε το συνόψισε εύστοχα. Κάθε εταιρεία έχει προμηθευτές και ένα κανάλι πωλήσεων. Και τα δύο αντιπροσωπεύουν πιθανή έκθεση σε οικονομικό έγκλημα, παραβιάσεις κανονισμών και βλάβη στη φήμη της.
Αυτά τα δεδομένα βοηθούν στον μετριασμό αυτών των προκλήσεων, επιτρέποντας μια ισχυρή διαδικασία διαχείρισης κινδύνων από τρίτους.
Η διεξαγωγή λεπτομερούς και ολιστικής αξιολόγησης των σχετικών κινδύνων πριν από την πρόσληψη ενός νέου τρίτου μέρους αποτελεί κρίσιμο μέρος της διαχείρισης οποιασδήποτε αλυσίδας εφοδιασμού ή δικτύου διανομής.
Το World-Check τώρα μαζί με το Coface υποστηρίζουν άμεσα αυτή τη διαδικασία.
Φελίπε, ανέφερες ότι αυτά τα δεδομένα δεν προορίζονται μόνο για ομάδες συμμόρφωσης ή νομικές ομάδες. Μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν από ομάδες προμηθειών, διαχείρισης προμηθευτών και ένταξης πελατών.
F.H.B.: Ναι, και εξαρτάται από το μέγεθος του οργανισμού. Σε μικρότερες εταιρείες, ένα άτομο μπορεί να έχει πολλαπλές αρμοδιότητες - οικονομικά, συμμόρφωση, προμήθειες.
Έχοντας ένα εργαλείο όπως το World-Check One, μπορείτε να διαχειριστείτε την οικονομική έκθεση και τους κινδύνους συμμόρφωσης σε ένα μέρος. Είναι ευθύνη όλων να διασφαλίζουν ασφαλείς επιχειρηματικές πρακτικές.
Ένα ενιαίο εργαλείο για όλες τις αξιολογήσεις σας.
Πώς ωφελεί αυτό τους πελάτες μας; Πού θα χρησιμοποιήσουν αυτές τις πληροφορίες;
F.H.B.: Το πλεονέκτημα είναι η ενοποιημένη πρόσβαση και στις δύο πλατφόρμες - τη βαθμολόγηση και τις εμπορικές μας γνώμες, καθώς και τα δομημένα δεδομένα της LSEG.
Συνδυάζοντας τη βαθμολόγηση και τις εμπορικές γνώμες της Coface με τα δομημένα δεδομένα κυρώσεων/PEP και ιδιοκτησίας της LSEG, οι πελάτες λαμβάνουν μια ενιαία, εφαρμόσιμη εικόνα για πραγματικές περιπτώσεις χρήσης: αρχική ενσωμάτωση (χρηματοδότηση, AML), επιλογή προμηθευτή (προμήθειες, κίνδυνος) και έλεγχοι πληρωμών (treasury).
This partnership brings best-in-class data to companies of all sizes, even those that don’t typically think about compliance checks. We’re democratizing access to quality data and insights.
Σας ευχαριστώ όλους για τις συνεισφορές σας. Μια τελευταία κουβέντα;
Alexander TAME: Η βάση δεδομένων World-Check είναι μια αρνητική βάση δεδομένων, αλλά εμείς τη βλέπουμε ως ένα εργαλείο που διευκολύνει τις επιχειρήσεις. Επιτρέπει στις εταιρείες να λειτουργούν με σιγουριά και αποτελεσματικότητα.
Είναι ένα ολοκληρωμένο εργαλείο που υποστηρίζει γρήγορη και ασφαλή λήψη αποφάσεων, βοηθώντας τις επιχειρήσεις να αναπτυχθούν, διατηρώντας παράλληλα τη συμμόρφωσή τους με τις απαιτήσεις.
Giulia BRANDUARDI: Αυτή είναι μια αυξανόμενη ευκαιρία και εμπλουτίζουμε την Urba με περισσότερο περιεχόμενο για τους πελάτες μας.
Felipe HENAO BRAND: Αυτή είναι η πρώτη από πολλές πολύτιμες συνεργασίες. Συνδυάζοντας τους κορυφαίους παρόχους, εκδημοκρατίζουμε την πρόσβαση σε ποιοτικά δεδομένα, ενώ παράλληλα εξαλείφουμε την πολυπλοκότητα για τους πελάτες μας.
Η συνεργασία μεταξύ της Coface και της LSEG σηματοδοτεί ένα σημαντικό βήμα προόδου στη διαχείριση κινδύνων και την επιχειρηματική ευφυΐα. Ενσωματώνοντας το World-Check One στην προσφορά της Coface, επιχειρήσεις όλων των μεγεθών έχουν πρόσβαση σε ισχυρά εργαλεία που τις βοηθούν να επιλέγουν τους συνεργάτες τους, να μετριάζουν τους κινδύνους και να λειτουργούν με σιγουριά.
Είτε είστε πολυεθνική εταιρεία είτε αναπτυσσόμενη μεσαία επιχείρηση, αυτή η συνεργασία σας διασφαλίζει ότι έχετε τις πληροφορίες που χρειάζεστε για να προστατεύσετε την επιχείρησή σας και να ευδοκιμήσετε στη σημερινή παγκόσμια οικονομία.
Με το Urba360, δεν χρειάζεται πλέον να χρησιμοποιείτε πολλά εργαλεία ή να πλοηγείστε μεταξύ διαφορετικών πλατφορμών. Οικονομική ανάλυση, γνωμοδοτήσεις πιστοληπτικής ικανότητας, έλεγχοι συμμόρφωσης: όλα βρίσκονται σε ένα μέρος. Εξοικονομείτε χρόνο, μειώνετε τον κίνδυνο και λαμβάνετε καλύτερες αποφάσεις.
