Διαιτησία: όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για αυτή τη μέθοδο επίλυσης συγκρούσεων

Όταν αντιμετωπίζουμε επίμονη μη πληρωμή ή επιδεινούμενη οικονομική κατάσταση ενός πελάτη, η έναρξη νομικών διαδικασιών δεν είναι πάντα η πιο αποτελεσματική λύση. Η διαδικασία διαιτησίας προσφέρει μια δομημένη εναλλακτική λύση, που διέπεται από το εταιρικό δίκαιο, η οποία επιτρέπει τη φιλική επίλυση μιας διαφοράς, διατηρώντας παράλληλα την επιχειρηματική σχέση.

Τι είναι η διαιτησία; Ορισμός
Η διαιτησία είναι μια λιγότερο επιθετική και εμπιστευτική διαδικασία, που προβλέπεται στα άρθρα του Εμπορικού Κώδικα, η οποία επιτρέπει σε μια εταιρεία που αντιμετωπίζει οικονομικές, νομικές ή κοινωνικές δυσκολίες να διαπραγματευτεί μια συμφωνία με τους κύριους πιστωτές της, υπό την αιγίδα ενός ουδέτερου τρίτου μέρους που διορίζεται από τον πρόεδρο του δικαστηρίου.

Ως εργαλείο που χρησιμοποιείται από επιχειρήσεις για να προστατευτούν από αθετήσεις πληρωμών, η διαιτησία προορίζεται κυρίως για επαγγελματίες:

• εμπόρους,
• βιοτέχνες,
• αγρότες,
• αυτοαπασχολούμενους επαγγελματίες
• και κάθε νομικό πρόσωπο ιδιωτικού δικαίου) που ασκεί οικονομική δραστηριότητα.

Οι στόχοι της διαιτησίας για τις επιχειρήσεις

Η διαδικασία διαιτησίας έχει δύο βασικούς στόχους, καθιστώντας την εγγύηση τόσο για τον οφειλέτη όσο και για τον πιστωτή.

Για την εταιρεία οφειλέτη, η διαιτησία επιτρέπει:

• λήψη αναστολής ή αναδιάρθρωσης του χρέους της,
• εξασφάλιση νέας χρηματοδότησης,
• επαναδιαπραγμάτευση των συμβατικών υποχρεώσεών της,
• αποφυγή έναρξης διαδικασίας αφερεγγυότητας, πτώχευσης ή υποχρεωτικής εκκαθάρισης, η οποία θα αποδυνάμωνε περαιτέρω την εταιρεία.

Για τους πιστωτές, η διαιτησία επιτρέπει:

• εξασφάλιση της είσπραξης του χρέους τους μέσω απευθείας διαπραγματεύσεων με τον οφειλέτη, σε εμπιστευτικό περιβάλλον, πριν η κατάσταση κλιμακωθεί σε συλλογική διαδικασία.
• λήψη πρόσθετων εγγυήσεων, εδραίωση της κατάταξης προτεραιότητάς τους μέσω του προνομίου συμβιβασμού και αποφυγή των καθυστερήσεων και των απωλειών που είναι εγγενείς στις δικαστικές διαδικασίες.

Η διαδικασία διαιτησίας: πώς λειτουργεί;

Η έναρξη μιας διαδικασίας διαιτησίας υπόκειται σε δύο σωρευτικές προϋποθέσεις.

• Η εταιρεία οφειλέτης πρέπει πρώτα να αντιμετωπίζει αποδεδειγμένες ή προβλέψιμες δυσκολίες νομικής, οικονομικής, χρηματοοικονομικής ή κοινωνικής φύσης, αλλά να μην έχει τεθεί σε κατάσταση αναστολής πληρωμών για περισσότερες από σαράντα πέντε ημέρες. Αυτή η προθεσμία είναι κρίσιμη:

πέραν αυτού, μόνο η δικαστική αναδιοργάνωση ή η εκκαθάριση παραμένουν διαθέσιμες.

• Η αίτηση πρέπει να υποβληθεί, με εμπιστευτική αίτηση, στον Πρόεδρο του Εμπορικού Δικαστηρίου (για εμπορικές και βιοτεχνικές επιχειρήσεις) ή στον Πρόεδρο του Ειρηνοδικείου (για τα ελεύθερα επαγγέλματα και τους αγρότες). Ο Πρόεδρος στη συνέχεια διορίζει έναν συμβιβαστή, η εντολή του οποίου ορίζεται για αρχική περίοδο έως πέντε μηνών, η οποία μπορεί να παραταθεί κατά έναν ακόμη μήνα σε εξαιρετικές περιπτώσεις.

Μόλις επιβεβαιωθεί η εντολή του, ο συμβιβαστής αξιολογεί την κατάσταση του οφειλέτη, συνεντεύξεις με τους κύριους πιστωτές (πιστωτικά ιδρύματα, βασικούς προμηθευτές, φορολογικές αρχές, φορείς κοινωνικής ασφάλισης) και επιχειρεί να καταλήξει σε συμφωνία σχετικά με τους όρους διευθέτησης του χρέους.
 

Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη χορήγηση νέων όρων πληρωμής, μερικές διαγραφές, νέες πιστωτικές γραμμές, ή διάθεση μη στρατηγικών περιουσιακών στοιχείων για την αποκατάσταση της απαραίτητης ρευστότητας.

Στο τέλος των διαπραγματεύσεων, υπάρχουν δύο διαθέσιμες επιλογές. Εάν επιτευχθεί συμφωνία, αυτή μπορεί:

• να καταγραφεί απλώς από τον πρόεδρο του δικαστηρίου (μια ταχεία και απολύτως εμπιστευτική διαδικασία),
• ή να εγκριθεί από το δικαστήριο.
   

Η έγκριση, η οποία προϋποθέτει ότι η συμφωνία διασφαλίζει τη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα της εταιρείας και δεν παραβιάζει τα δικαιώματα των μη υπογραφόντων πιστωτών, προσφέρει στον οφειλέτη και στους υπογράφοντες πιστωτές ενισχυμένη νομική προστασία, ξεκινώντας με το προνόμιο της συμβιβασμού.

Το προνόμιο συμβιβασμού: ένα αποφασιστικό πλεονέκτημα για τους πιστωτές

Οι πιστωτές που συμφωνούν να παράσχουν στον οφειλέτη, βάσει εγκεκριμένης συμφωνίας συμβιβασμού, νέες εισφορές μετρητών (για τράπεζες) ή νέα αγαθά ή υπηρεσίες (για προμηθευτές) επωφελούνται από το προνόμιο συμβιβασμού.

Αυτό το προνόμιο τους παρέχει υψηλότερη προτεραιότητα από άλλους πιστωτές σε περίπτωση επακόλουθων συλλογικών διαδικασιών: θα αποπληρωθούν πριν από τους προηγούμενους πιστωτές, αλλά μετά από τους πιστωτές με προτεραιότητα (εργαζόμενους) και αφού διευθετηθούν τα δικαστικά έξοδα. Αυτό αποτελεί ένα πειστικό επιχείρημα για να ενθαρρυνθούν οι οικονομικοί εταίροι να συμμετάσχουν ενεργά στη φιλική επίλυση.

Ποια είναι τα πλεονεκτήματα της διαιτησίας έναντι της δικαστικής διαμάχης;

Η επιλογή της συμφιλίωσης αντί της έναρξης δικαστικής διαμάχης προσφέρει πολλά διαρθρωτικά πλεονεκτήματα:

• Εμπιστευτικότητα: σε αντίθεση με μια δικαστική απόφαση, η συμφωνία που επιτυγχάνεται παραμένει εμπιστευτική (εκτός εάν η έγκριση δημοσιευθεί). Έτσι, διατηρείται η φήμη του οφειλέτη και η εμπορική σχέση, γεγονός που συχνά ενθαρρύνει έναν πιο ανοιχτό και εποικοδομητικό διάλογο.
• Ταχύτητα: η μέγιστη διάρκεια που συνήθως σημειώνεται στις διαιτησίες συγκρίνεται ευνοϊκά με τα χρονικά πλαίσια των συνήθων δικαστικών διαδικασιών, τα οποία μπορούν να εκτείνονται σε αρκετά χρόνια.
• Διατήρηση της επιχειρηματικής σχέσης: όπως αναφέρθηκε, σε ένα πλαίσιο B2B, οι σχέσεις προμηθευτή-πελάτη είναι μακροπρόθεσμες. Η φιλική επίλυση μιας διαφοράς επιτρέπει, σε πολλές περιπτώσεις, τη συνέχιση μιας συνεργασίας που θα επαναληφθεί σε μια υγιή βάση μόλις ο οφειλέτης ανακάμψει οικονομικά.
• Έλεγχος επί του αποτελέσματος: σε αντίθεση με μια δικαστική απόφαση που είναι δεσμευτική για τα μέρη, μια συμφωνία συμβιβασμού είναι αποτέλεσμα διαπραγμάτευσης. Κάθε μέρος μπορεί να συμπεριλάβει εξατομικευμένες ρήτρες: πρόσθετες εγγυήσεις, όρους πληρωμής δόσεων ή ρήτρες που προβλέπουν αποπληρωμή σε περίπτωση βελτίωσης των οικονομικών συνθηκών.

Ο ρόλος του διαιτητή στην επίλυση συγκρούσεων

Ο διαητιτής είναι ένας έμπειρος επαγγελματίας, συνήθως:

• ένα πρώην στέλεχος,
• ένας ορκωτός λογιστής
• ή ένας εξειδικευμένος δικηγόρος.

Διορίζονται ως intuitu personae από τον πρόεδρο του δικαστηρίου για τη γνώση τους του οικονομικού τοπίου και την ικανότητά τους να καθιερώνουν διάλογο μεταξύ μερών με αποκλίνοντα συμφέροντα.

Δεν ενεργούν ως δικαστές: δεν επιβάλλουν καμία λύση, αλλά διευκολύνουν τη διαπραγμάτευση προτείνοντας ρεαλιστικές οδούς για συμφωνία και βοηθώντας τα μέρη να ιεραρχήσουν τα συμφέροντά τους.

Η εντολή του διαιτητή είναι αυστηρά περιορισμένη σε χρόνο και πεδίο εφαρμογής.

Δεσμεύονται από εμπιστευτικότητα και δεν επιτρέπεται να αποκαλύψουν καμία πληροφορία που αποκτήθηκε κατά την εκτέλεση των καθηκόντων τους. Πρέπει επίσης να υποβάλλουν τακτικά εκθέσεις στον πρόεδρο του δικαστηρίου που τους διόρισε. Εάν οι διαπραγματεύσεις αποτύχουν, συντάσσουν δήλωση μη συμφωνίας: η εταιρεία-οφειλέτης μπορεί στη συνέχεια να υποβάλει αίτηση για την έναρξη διαδικασίας διασφάλισης ή, εάν δεν καταβάλει πληρωμή, για διαδικασία διαχείρισης.

Πότε πρέπει να επιλέγεται η συμβιβαστική λύση σε μια εμπορική διαφορά;

Όσον αφορά τη διαχείριση κινδύνου πελατών, είναι απαραίτητο να γνωρίζουμε πότε είναι πιο συνετό να κινήσουμε μια διαδικασία συμβιβασμού ή, αντίστροφα, σε ποιες περιπτώσεις να είμαστε επιφυλακτικοί ως προς αυτήν.

Η συμβιβαστική λύση είναι ιδιαίτερα κατάλληλη σε τρία σενάρια:

• όταν ο οφειλέτης επιδεικνύει ειλικρινή προθυμία να βρει λύση και έχει ρεαλιστικές προοπτικές ανάκαμψης: μια δομικά υγιής εταιρεία που αντιμετωπίζει μια προσωρινή κρίση ρευστότητας είναι ένας ιδανικός υποψήφιος.
• όταν το ποσό του χρέους δικαιολογεί την επένδυση χρόνου και πόρων που εμπλέκονται σε επίσημες διαπραγματεύσεις.
• όταν η εμπορική σχέση αξίζει να διατηρηθεί (στρατηγικός πελάτης, κρίσιμος προμηθευτής) και μια απότομη λήξη της συμβατικής σχέσης θα αποδεικνυόταν πιο δαπανηρή από έναν διαπραγματευμένο διακανονισμό.

Αντίστροφα, η διαιτησία φτάνει στα όριά της όταν πρόκειται για έναν οφειλέτη που έχει ήδη αθετήσει τις υποχρεώσεις του για περισσότερες από σαράντα πέντε ημέρες, ενεργεί κακόπιστα ή του οποίου η κατάσταση έχει τεθεί σε ανεπανόρθωτη κίνδυνο. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η δικαστική είσπραξη οφειλών ή η ασφάλιση πίστωσης είναι η καταλληλότερη πορεία δράσης.

Διαιτησία και διαμεσολάβηση: ποιες είναι οι διαφορές;

Η σύγχυση μεταξύ αυτών των δύο εναλλακτικών μεθόδων επίλυσης διαφορών είναι συχνή.
Αυτό που έχουν κοινό είναι ότι είναι φιλικές, εμπιστευτικές και εθελοντικές διαδικασίες. Ωστόσο, τα θεμέλια και το πεδίο εφαρμογής τους διαφέρουν σημαντικά.

Η διαμεσολάβηση είναι μια ευέλικτη διαδικασία, η οποία δεν κωδικοποιείται στο δίκαιο περί προβληματικών εταιρειών, στην οποία ένα ουδέτερο τρίτο μέρος (ο διαμεσολαβητής) βοηθά τα μέρη να βρουν τη δική τους λύση, χωρίς να προτείνει ενεργά συμβιβασμούς. Εφαρμόζεται σε ένα πολύ ευρύ φάσμα διαφορών: συμβατικές διαφορές, εμπορικές διαφορές, συγκρούσεις με πελάτη ή προμηθευτή, ανεξάρτητα από οποιαδήποτε κατάσταση αθέτησης. Η επιχειρηματική διαμεσολάβηση, που προσφέρεται από τη Γενική Διεύθυνση Επιχειρήσεων (DGE), ασχολείται ειδικά με διαφορές μεταξύ επιχειρήσεων και είναι προσβάσιμη δωρεάν.

Η εμπορική συμφιλίωση, όπως ορίζεται από τον Εμπορικό Κώδικα, προορίζεται για επιχειρήσεις που αντιμετωπίζουν οικονομικές δυσκολίες και περιλαμβάνει πιο ενεργή παρέμβαση του συμφιλιωτή, ένα ακριβές διαδικαστικό πλαίσιο και δυνητικά σημαντικές νομικές συνέπειες (προνόμιο συμφιλίωσης, αναστολή νομικών διαδικασιών κατά τη διάρκεια της διαδικασίας). Αποτελεί μέρος μιας στρατηγικής για την πρόληψη της αφερεγγυότητας των εταιρειών, ενώ η διαμεσολάβηση στοχεύει κυρίως στην επίλυση μιας διαφοράς μεταξύ μερών που παραμένουν φερέγγυα.

Πιστωτές που αντιμετωπίζουν αίτημα συμφιλίωσης: ποια στάση πρέπει να υιοθετήσουν;

Η συμμετοχή σε διαδικασίες συμφιλίωσης δεν αποτελεί νομική υποχρέωση για τον πιστωτή, ποιος μπορεί να αρνηθεί να το πράξει.

Ωστόσο, η αποχή από τη διαπραγμάτευση μπορεί να οδηγήσει σε μια λιγότερο ευνοϊκή διαδικασία αφερεγγυότητας, όπου η απαίτηση θα αντιμετωπιστεί με χαμηλότερη προτεραιότητα και συχνά με χαμηλότερο ποσοστό ανάκτησης.

Η ορθολογική απόφαση είναι επομένως να αξιολογηθεί η οικονομική κατάσταση του οφειλέτη, οι προοπτικές ανάκτησης και οι εγγυήσεις που έχουν ληφθεί, πριν αποφασιστεί εάν θα συμμετάσχει ή όχι στη συμβιβαστική διαδικασία. Η υποστήριξη από εξειδικευμένες υπηρεσίες είσπραξης οφειλών επιτρέπει στους πιστωτές να προσεγγίσουν αυτές τις διαπραγματεύσεις με τη μέγιστη ποσότητα πληροφοριών και μόχλευσης.

Οι νομικές και οικονομικές επιπτώσεις της συμβιβαστικής διαδικασίας
 

Από νομική άποψη, η συμβιβαστική διαδικασία έχει δύο σημαντικές επιπτώσεις από τη στιγμή που ξεκινά. Πρώτον, οποιαδήποτε διαδικασία αφερεγγυότητας που κινείται από έναν πιστωτή αναστέλλεται για όλη τη διάρκεια της διαδικασίας. Δεύτερον, οι περίοδοι παραγραφής και κατάσχεσης αναστέλλονται, γεγονός που προστατεύει τα δικαιώματα του συμμετέχοντος πιστωτή χωρίς να χρειάζεται να κινήσει παράλληλες νομικές διαδικασίες.

Από οικονομική άποψη, η συμβιβαστική διαδικασία υποχρεώνει τον πιστωτή να σχηματίσει πρόβλεψη για τις εμπορικές του απαιτήσεις μόλις η κατάσταση του οφειλέτη αποκαλύψει σημαντικό κίνδυνο μη ανάκτησης. Αυτή η πρόβλεψη για επισφαλείς απαιτήσεις, που αναγνωρίζεται ως έξοδο, επηρεάζει τον λογαριασμό αποτελεσμάτων χρήσης και τους χρηματοοικονομικούς δείκτες. Η συμφωνία συμβιβασμού, όταν οδηγεί σε ένα αξιόπιστο και εγγυημένο πρόγραμμα αποπληρωμής, μπορεί να δικαιολογήσει μερική ή πλήρη αναίρεση αυτής της πρόβλεψης, με θετική επίδραση στα αποτελέσματα. Πρόκειται για λογιστική και φορολογικό σκεπτικό που πρέπει να ληφθεί υπόψη στην απόφαση για την έναρξη ή μη διαπραγματεύσεων.

Τέλος, η ασφάλιση πιστώσεων είναι το πιο αποτελεσματικό εργαλείο για την προστασία από τέτοιες καταστάσεις εκ των προτέρων: καλύπτοντας τον κίνδυνο αφερεγγυότητας του αγοραστή, διασφαλίζει τις εμπορικές απαιτήσεις της πιστωτικής εταιρείας, ανεξάρτητα από το αποτέλεσμα της φιλικής διαδικασίας.

Συχνές ερωτήσεις
 

Είναι η διαιτησία ταχύτερη και λιγότερο δαπανηρή από τη διαμεσολάβηση;
Και οι δύο διαδικασίες είναι (πάνω απ' όλα) συγκριτικά ταχύτερες και λιγότερο δαπανηρές από τις δικαστικές διαμάχες. Η εμπορική συμφιλίωση υπόκειται σε μέγιστο χρονικό όριο πέντε μηνών, γεγονός που της προσδίδει σημαντική προβλεψιμότητα. Το κόστος της εξαρτάται από την αμοιβή του διαιτητή, που ορίζεται από τον πρόεδρο του δικαστηρίου, και τις αμοιβές των νομικών συμβούλων που εμπλέκονται. Η διαμεσολάβηση είναι συχνά λιγότερο τυποποιημένη και μπορεί να είναι ταχύτερη, αλλά δεν παράγει τα ίδια έννομα αποτελέσματα (ιδίως την απουσία προνομίου συμφιλίωσης) και δεν είναι κατάλληλη για καταστάσεις αποδεδειγμένης αθέτησης υποχρεώσεων.
 

Πότε είναι προτιμότερο να επιλέγεται η διαιτησία από τις δικαστικές διαδικασίες;

Η διαιτησία είναι η κατάλληλη πορεία δράσης όταν ο οφειλέτης ενεργεί καλόπιστα, η ανάκαμψή του είναι ρεαλιστική και η εμπορική σχέση αξίζει να διατηρηθεί.
Οι δικαστικές διαδικασίες είναι προτιμότερες όταν ο οφειλέτης είναι ανεπανόρθωτα αφερέγγυος, αρνείται οποιονδήποτε διάλογο ή όταν το επείγον της κατάστασης απαιτεί άμεσα προστατευτικά μέτρα, όπως κατασχέσεις και διαταγές πληρωμής. Θα πρέπει επίσης να σημειωθεί ότι εάν η κατάσταση αναστολής πληρωμών έχει διαρκέσει περισσότερο από σαράντα πέντε ημέρες, αυτό κλείνει την πόρτα για συμβιβασμό και απαιτεί συλλογικές διαδικασίες.
 

Ποια είναι τα κριτήρια για την επιτυχή συμβιβασμό;
Η επιτυχία της συμβιβασμού εξαρτάται από διάφορους παράγοντες: την καλή πίστη του   οφειλέτη και η καλή πίστη και η διαφάνεια του οφειλέτη στην αποκάλυψη των οικονομικών του πληροφοριών· η ανταπόκριση και η συνέπεια των πιστωτών στις απαιτήσεις τους· η ποιότητα του μεσολαβητή και η ικανότητά του να προτείνει δημιουργικές λύσεις· και οι ρεαλιστικές προοπτικές για την ανάκαμψη της εταιρείας.

Η διαιτησία που ξεκινά πολύ αργά, σε μια κατάσταση που έχει ήδη επιδεινωθεί ανεπανόρθωτα, είναι καταδικασμένη σε αποτυχία. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η έγκαιρη ανίχνευση προειδοποιητικών σημαδιών αθέτησης, μέσω εργαλείων εταιρικής πληροφόρησης, παραμένει απαραίτητη προϋπόθεση για οποιαδήποτε στρατηγική διαχείρισης κινδύνου πελατών.

Μπορεί η διαιτησία να επιβληθεί από δικαστήριο;

Όχι. Η εμπορική διαιτησία είναι εθελοντική: ο ίδιος ο οφειλέτης υποβάλλει το
αίτημα στον πρόεδρο του δικαστηρίου. Οι πιστωτές δεν μπορούν να υποχρεωθούν να συμμετάσχουν, ούτε να αποδεχτούν την προτεινόμενη συμφωνία. Το δικαστήριο μπορεί, ωστόσο, σε ορισμένες συνήθεις αστικές διαδικασίες, να κατευθύνει τα μέρη προς μια προσπάθεια συμφιλίωσης πριν από την ακρόαση· αλλά αυτός είναι ένας ξεχωριστός μηχανισμός, που διέπεται από τον Κώδικα Πολιτικής Δικονομίας, και δεν έχει καμία σχέση με τη διαιτησία που προβλέπεται από το νόμο για τις εταιρείες που αντιμετωπίζουν δυσκολίες.

Ποιες είναι οι διαφορές μεταξύ της ad hoc εντολής και της συνδιαλλαγής;

Αυτές οι δύο διαδικασίες αποτελούν συμπληρωματικά προληπτικά εργαλεία, και οι δύο εμπίπτουν στο η καλή πίστη και η διαφάνεια του οφειλέτη στην αποκάλυψη των οικονομικών του πληροφοριών· η ανταπόκριση και η συνέπεια των πιστωτών στις απαιτήσεις τους· η ποιότητα του μεσολαβητή και η ικανότητά του να προτείνει δημιουργικές λύσεις· και οι ρεαλιστικές προοπτικές για την ανάκαμψη της εταιρείας.

Η διαιτησία που ξεκινά πολύ αργά, σε μια κατάσταση που έχει ήδη επιδεινωθεί ανεπανόρθωτα, είναι καταδικασμένη σε αποτυχία. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η έγκαιρη ανίχνευση προειδοποιητικών σημαδιών αθέτησης, μέσω εργαλείων εταιρικής πληροφόρησης, παραμένει απαραίτητη προϋπόθεση για οποιαδήποτε στρατηγική διαχείρισης κινδύνου πελατών.